警惕，購(gòu)物卡成電詐洗錢(qián)新目標(biāo)！
信息提供日期 : 2025-03-31 09:33來(lái)源 : 福田公安分局
近期，詐騙分子手段升級(jí)
利用購(gòu)物卡實(shí)施詐騙
先誘使受害者購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡
再獲取卡號(hào)、密碼
由于購(gòu)物卡的不記名屬性
且消費(fèi)后挽損難度較大
成為電詐洗錢(qián)新目標(biāo)
犯罪解析 詐騙團(tuán)伙利用購(gòu)物卡具有匿名性、流動(dòng)性的特征，通過(guò)冒充電商客服、投資導(dǎo)師等身份聯(lián)系受害者，以“刷單返利”“賬戶異常”等話術(shù)誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，要求將資金轉(zhuǎn)換為商超的購(gòu)物卡，通過(guò)黑市渠道快速折價(jià)套現(xiàn)完成洗錢(qián)。 典型詐騙案例警示 案例01 刷單返利的“購(gòu)卡任務(wù)” 受害人被詐騙分子誘導(dǎo)下載刷單App，在獲得一部分小額返利后，平臺(tái)客服以“入會(huì)費(fèi)”“認(rèn)證費(fèi)”“保密數(shù)據(jù)認(rèn)證”等各種理由要求轉(zhuǎn)去大額資金，之后再要求大量購(gòu)買(mǎi)超市購(gòu)物卡來(lái)完成平臺(tái)的刷單任務(wù)，才可以得到返利。 案例02 冒充客服的“賠償陷阱” 受害人接到自稱(chēng)電商平臺(tái)客服的電話，稱(chēng)其購(gòu)買(mǎi)的商品有質(zhì)量問(wèn)題，想要退款需先購(gòu)買(mǎi)指定金額的購(gòu)物卡作為“驗(yàn)證憑證”，受害人按照客服指示大量購(gòu)卡并提供卡號(hào)和密碼后，詐騙分子會(huì)立即將卡轉(zhuǎn)賣(mài)套現(xiàn)。 案例03 虛假投資的“充值通道” 在虛假理財(cái)騙局中，詐騙分子以“高收益”為誘餌，誘騙受害人進(jìn)行充值，要求受害人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡來(lái)完成支付，并聲稱(chēng)是為了“規(guī)避手續(xù)費(fèi)”。隨后，詐騙分子將受害人的資金轉(zhuǎn)化為購(gòu)物卡余額，再通過(guò)非法渠道進(jìn)行套現(xiàn)。 警方提醒 1通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)卡，警惕折扣陷阱； 2未知鏈接及二維碼請(qǐng)勿點(diǎn)擊掃描； 3電子商品交易，卡號(hào)和密碼需嚴(yán)格保密； 4陌生人要求“買(mǎi)卡轉(zhuǎn)賬”的均屬詐騙； 5商家如發(fā)現(xiàn)異常購(gòu)卡行為，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。
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